Emeklilik Yıllarınız İçin Güvenli Bir Plan
2010'dan beri Sakarya'da faaliyet gösteriyoruz. Her yıl yüzlerce kişiyle oturup gerçekçi emeklilik planları hazırlıyoruz. Hiçbir vaatte bulunmuyoruz ama işimizi ciddiye alıyoruz. Emeklilik söz konusu olduğunda, ihtiyacınız olan tek şey doğru bilgi ve dürüst bir yaklaşım.
Emeklilik Planlaması Sandığınızdan Daha Basit
Çoğu insan emeklilik denince karmaşık hesaplar, anlaşılmaz terimler düşünür. Biz işi basitleştiriyoruz. Gelirlerinizi, giderlerinizi, hedeflerinizi konuşuyoruz. Sonra gerçekçi bir yol haritası çiziyoruz.
Müşterilerimizin çoğu ilk görüşmeden sonra şunu söylüyor: "Düşündüğümden çok daha anlaşılır." Çünkü gereksiz jargon kullanmıyoruz. Sizinle arkadaşınızla konuşur gibi konuşuyoruz.
Ana Sayfaya Dönün
Üç Temel Prensibimiz Var
Şeffaflık
Her ücret, her yönlendirme açık. Gizli komisyon yok, karmaşık yapı yok. Ne kazandığımızı biliyorsunuz. Şeffaflık sayfamızda detayları bulabilirsiniz.
Gerçekçilik
Hayal satmıyoruz. Matematiğe, piyasa gerçeklerine bakıyoruz. Mevcut durumunuzu değerlendirip ulaşılabilir hedefler koyuyoruz. Abartılı vaat verip hayal kırıklığına yol açmıyoruz.
Süreklilik
Plan yaptıktan sonra unutmuyoruz. Yılda en az iki kez görüşüp durumu kontrol ediyoruz. Piyasa değişiyor, hayat değişiyor — planınızı da güncel tutuyoruz.
Size Nasıl Yardımcı Oluyoruz
Her müşterinin durumu farklı. Kimisi henüz yeni başlıyor, kimisi birkaç yıl içinde emekli olacak. Hepsine aynı tavsiyeyi vermek saçma olur. Onun yerine kişiselleştirilmiş çözümler sunuyoruz.
Bireysel Emeklilik Planlaması
Mevcut durumunuzu analiz ediyoruz. Gelir kaynaklarınızı, birikimlerinizi, beklentilerinizi değerlendiriyoruz.
Sonra size özel bir emeklilik planı hazırlıyoruz. Hangi yatırım araçları daha uygun, hangi ürünler gereksiz — hepsini konuşuyoruz.
Mevcut Plan İncelemesi
Belki zaten bir emeklilik planınız var. Ama güncel mi, etkili mi, bilemiyorsunuz. Biz inceliyoruz.
Eksikleri tespit ediyoruz, gereksiz masrafları gösteriyoruz. Varsa iyileştirme önerilerimizi paylaşıyoruz.
Risk Yönetimi ve Koruma
Emeklilik sadece para biriktirmek değil. Riskleri yönetmek de önemli. Beklenmedik olaylara karşı nasıl korunursunuz — bunu konuşuyoruz.
Sağlık giderleri, ani masraflar, piyasa dalgalanmaları. Bunlara karşı nasıl hazırlıklı olunur, planlarız.
Vergi Optimizasyonu
Emeklilik yatırımlarında vergi avantajları var. Bunları doğru kullanmak önemli. Hangi ürünlerde vergi indirimi alabilirsiniz, nasıl daha az vergi ödersiniz — detaylıca anlatıyoruz.
Karmaşık vergi hesaplarını sizin yerinize yapıyoruz. Siz sadece kararı veriyorsunuz.
Sizinle İlk Görüşmede Neler Konuşuyoruz
İlk randevuda hiçbir şey satmıyoruz. Sadece dinliyoruz, anlıyoruz, sorularınızı cevaplıyoruz. Amacımız durumunuzu tam olarak kavramak.
- Mevcut gelir kaynaklarınız ve giderleriniz
- Emeklilik hedefleriniz ve beklentileriniz
- Var olan birikimleriniz ve yatırımlarınız
- Risk toleransınız ve yatırım tercihiniz
- Aile durumunuz ve gelecek planlarınız
Görüşme sonunda size özel bir değerlendirme raporu hazırlıyoruz. Bu raporda nerede olduğunuz, nereye gidebileceğiniz net bir şekilde yazıyor.
Hizmet Ücretlerimiz
Fiyatlandırmamız basit ve net. Hangi hizmeti alırsanız alın, ne kadar ödeyeceğinizi önceden biliyorsunuz. Gizli maliyet, ek ücret yok.
Danışmanlık Görüşmesi
- 90 dakikalık görüşme
- Durum analizi
- Temel öneriler
- Soru-cevap
Temel Plan Hazırlığı
- Detaylı durum analizi
- Kişiselleştirilmiş plan
- Yatırım önerileri
- Yazılı rapor
- İki takip görüşmesi
Yıllık Danışmanlık
- Tam kapsamlı plan
- Vergi optimizasyonu
- Risk yönetimi
- Altı aylık gözden geçirme
- Telefon desteği
- Plan güncellemeleri
Birlikte Çalışma Süreci Nasıl İşliyor
İlk Temas ve Randevu
Bizi arayın, mail atın ya da formu doldurun. 24 saat içinde size geri dönüyoruz. Uygun bir randevu saati belirliyoruz. İlk görüşme ofisimizde ya da online olabilir.
Durum Değerlendirmesi
İlk görüşmede mevcut durumunuzu dinliyoruz. Gelir, gider, birikim, hedef — her şeyi konuşuyoruz. Sorularınızı cevaplıyoruz, süreçle ilgili bilgi veriyoruz.
Plan Hazırlığı
Topladığımız bilgilerle size özel bir plan hazırlıyoruz. Bu planda hangi adımları atmanız gerekiyor, hangi yatırım araçları uygun, nasıl bir bütçe planlaması yapmalısınız — hepsi var.
Plan Sunumu ve Açıklama
Hazırladığımız planı sizinle paylaşıyoruz. Her maddeyi açıklıyoruz, sorularınızı cevaplıyoruz. Anlamadığınız bir şey kalmasın diye detaylıca anlatıyoruz.
Uygulama ve Takip
Planı uygulamaya başlıyorsunuz. Biz de süreci takip ediyoruz. Düzenli aralıklarla görüşüp ilerlemeyi kontrol ediyoruz. Gerekirse planı güncelliyoruz.
Neden Erken Başlamak Önemli
Emeklilik planlamasını ertelemek çok yaygın bir hata. "Daha gencim, sonra düşünürüm" diyenler var. Ama matematik acımasız.
30 yaşında başlayan biriyle 45 yaşında başlayan birinin aynı emeklilik hedefine ulaşması için ödeyeceği para çok farklı. Erken başlarsanız birikim süresi uzar, faiz bileşimi devreye girer.
Gec başlarsanız daha fazla para ayırmanız gerekir. Basit bir hesap ama sonuçları çok büyük. Onun için ne kadar erken başlarsanız o kadar iyi.
Hadi Bir Kahve İçelim, Geleceği Konuşalım
İlk görüşmede hiçbir taahhüt vermek zorunda değilsiniz. Sadece konuşuyoruz, dinliyoruz, sorularınızı cevaplıyoruz. Belki birlikte çalışmaya karar verirsiniz, belki vermezsiniz. Her iki durumda da en azından daha net bir fikriniz olur.